포트폴리오
목표 세후 수익률 11% · 총 평가액 800,000,000원
| 투자처 | 투자금액 | 비중 | 세전 수익률 | 세금 | 세후 수익률 | 세후 수익금액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ELS — S&P500 + Nikkei225 + KOSPI200 워스트오프 (삼성증권) | 500,000,000원 | 62.5% | 14.5% | 배당소득세 15.4% | 12.3% | +61,335,000원 | 3년 만기, 낙인 50%, 세후 기댓값 (보수적 P_loss 10%) |
| 수도권 아파트 (8억, 자기자본 3억 + 주담대 5억 @ 4.5%) | 300,000,000원 | 37.5% | 9.8% | 양도세 (1주택 비과세) 0.0% | 9.8% | +29,400,000원 | 10년 보유, 수도권 25년 평균 상승률 6.78% 가정, 모든 비용 차감 후 |
| 합계 | 800,000,000원 | 100.0% | 12.7% | 11.3% | +90,735,000원 | ||
| 목표 | 800,000,000원 | 100.0% | 11.0% | +88,000,000원 | 세후 기준 |
예상 수익률은 본문에서 제시한 보수적 가정에 기반한 추정치입니다. 실제 수익률은 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다.